55+
Sehen Sie zurück statt nach vorn: Wenn Sie gerade mitten in den goldenen 50ern sind, dann sollten Sie diesen Blick durchaus wagen. Zurück auf viele Berufsjahre, vielleicht auf inzwischen selbstständige Kinder, auf Ziele, die Sie erreicht haben. Und ein Blick nach vorne auf alles, was da kommen mag. Der Zeitpunkt ist nun ideal, Ihre Sparpläne und Ziele zu überdenken sowie die Zeit bis zum Ruhestand sowie die Zeit danach zu planen. Diesen Weg gehen wir gerne mit. Wohnen im Alter? Schenken oder Vererben? Auch das sind Themen, bei denen wir Sie ganz individuell beraten und unterstützen.
So wie Sie regelmäßig Ihr Auto zum TÜV bringen oder selbst für einen Gesundheitscheck zum Arzt gehen, so sollten Sie auch Ihre Risikoabsicherung und Ihre Geldanlagen regelmäßig überprüfen. Passt Ihre Absicherung gegen existenzielle Risiken noch zu Ihnen oder kann diese vielleicht günstiger oder umfassender gestaltet werden? Ist zum Beispiel auch Ihr Eigentum ausreichend geschützt?
Wir können wirklich viel für Sie tun, aber gegen Unfälle oder Einbrüche können auch wir Sie nicht schützen. Darum sprechen wir gerne mit Ihnen über Themen wie Berufsunfähigkeit, Krankheit, Pflege, Eigentum oder Haftung. Was wir Ihnen geben können ist das sichere Gefühl, dass Sie umfassend und kostengünstig vorgesorgt haben.
Damit Sie Ihr Leben im Ruhestand ohne finanzielle Sorgen genießen können, sollten Sie es mit mehreren Bausteinen planen. Dazu gehören zum einen die gesetzliche Versorgung sowie die gesetzlichen Fördermöglichkeiten wie die Riester- oder Rürup-Rente oder die betriebliche Altersvorsorge. Ein weiterer Baustein ist die private Vorsorge mit ihren vielfältigen Möglichkeiten. Wir lesen für Sie auch das Kleingedruckte und prüfen für Sie, ob Sie alle Vorteile nutzen oder einige Bausteine vielleicht optimiert werden können.
Ab und zu sollten Sie überprüfen, was Ihr Geld eigentlich so ohne Sie macht. Sie haben es sicher angelegt, aber wer kennt schon die Risikotragfähigkeit und die Risikobereitschaft, Depotstruktur und Gebühren? Sind Ihre Geldanlagen transparent und nachvollziehbar? Wie sieht es eigentlich bei Ihrer laufenden Immobilienfinanzierung aus? Und haben Sie bei Bedarf ausreichend liquide Mittel zur Verfügung?
Das wollten Sie vermutlich irgendwann mal prüfen… Bei uns gibt es aber kein „irgendwann“ sondern nur ein „sofort“. Wir geben Ihnen die Antworten auf wichtige Fragen zu Ihrer Geldanlage und prüfen gleichzeitig, ob es noch etwas zu optimieren gibt.